基金投资观察与策略解析 易方达汇享矜重养老一年抓有夹杂(FOF)Y: 易方达汇享矜重养老方针一年抓有期夹杂型基金中基金(FOF)(易方达汇享矜重养老一年抓有夹杂(FOF)Y)基金家具贵寓摘抄更新

发布日期：2025-02-14 07:55    点击次数：161

易方达汇享矜重养老方针一年抓有期夹杂型基金中基 金（FOF）      （易方达汇享矜重养老一年抓有夹杂（FOF）             Y）基金家具贵寓摘抄更新                  编制日历：2024年11月14日                  送出日历：2024年11月15日 本摘抄提供本基金的攻击信息，是招募证明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。 一、家具或者            易方达汇享矜重养老一 基金简称                      基金代码      018834            年抓有夹杂（FOF）            易方达汇享矜重养老一 下属基金简称                    下属基金代码    021898            年抓有夹杂（FOF）Y            易方达基金不断有限公               中国邮政储蓄银行股份 基金不断东说念主                     基金托管东说念主            司                        有限公司 基金左券成效日    2024-03-28 基金类型       基金中基金          交游币种      东说念主民币                                     每个洞开日申购，但对于 运作方式       其他洞开式          洞开频率      每份基金份额设定一年                                     最短抓有期限                           初始担任本基金 基金司理       张振琪            基金司理的日历                           证券从业日历    2017-07-01 其他         本基金为偏债夹杂型基金中基金 注：2024 年 7 月 25 日起，本基金增设易方达汇享矜重养老一年抓有夹杂（FOF）Y。Y 类 份额是本基金针对个东说念主待业金投资基金业务开荒的单独份额类别，Y 类基金份额的申赎安排、 资金账户不断等事项还应同期死守对于个东说念主待业金账户不断的关系划定。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资方针与投资策略            死守既定的资产基准设立比例并在一定边界内动态调养，精选基金品 投资方针            种，阻抑基金下行风险，力求已毕资产的遥远矜重升值。            本基金的投资边界包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含QDII            基金及香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公            募REITs”））、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、科创板过甚 投资边界       他照章刊行上市的股票、存托根据）、内地与香港股票阛阓交游互联            互通机制允许贸易的香港证券阛阓股票和交游型洞开式基金（以下分            别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、国内照章刊行上市的债券            （包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次          级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府救助机构债券、          可调理债券、可交换债券、非金融企业债务融资器具等）、资产救助          证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具及法律法例或          中国证监会允许基金投资的其他金融器具。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履          行适当法子后，本基金不错将其纳入投资边界。          基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册          基金的资产不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、夹杂          型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的资产悉数不          当先基金资产的30%，投资于港股通股票的资产不当先股票资产的          过基金资产的20%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的          资产悉数不当先基金资产的10%，投资于货币阛阓基金的资产不当先          基金资产的15%；保抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一          年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收          申购款等。          本基金权利类资产占基金资产的基准设立比例为25%，该比例可上浮          不当先5%，下浮不当先10%，即本基金权利类资产占基金资产的比例          为15%-30%。权利类资产包括股票、股票型基金以及权利类夹杂型基          金。权利类夹杂型基金指至少得志以下一条文范的夹杂型基金：（1）          基金左券商定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金          最近4期季度论述中裸露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。          本基金属于方针风险策略基金，方针风险水平为矜重，基金不断东说念主根          据该风险偏好设定权利类资产、非权利类资产的基准设立比例，并在          一定边界内动态调养以保管基金相对恒定的风险水平，在此基础上，          基金不断东说念主将精选基金品种，阻抑基金下行风险，力求已毕资产的长          期矜重升值。 主要投资策略   本基金的主要投资策略包括资产设立策略、基金筛选策略、基金设立          策略。其中，资产设立策略通过政策资产设立与战术资产设立详情各          个大类资产的具体设立比例；基金筛选策略通过全场所的定量和定性          分析筛选出稳健基金不断东说念主要求的看法基金；基金设立策略则依照目          标资产设立比例，将资金设立到筛选出的看法基金，完成具体的基金          组合构建。          沪深300指数收益率×20%+中证港股通详细指数收益率×5%+中债 事迹比较基准          新详细指数（资产）收益率×75%          本基金为夹杂型基金中基金（FOF），属于方针风险策略系列FOF家具          中风险相对矜重的品种（基金不断东说念主旗下方针风险策略系列FOF家具          根据不同风险进程鉴识为四档，分别为保守、矜重、均衡、积极）。          本基金定位为矜重的FOF家具，表面上预期风险与预期收益水平低于          股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型 风险收益特征   基金中基金（FOF）、货币阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。          本基金可通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港证券          阛阓，除了需要承担阛阓波动风险等一般投资风险以外，本基金还面          临汇率风险、投资于香港证券阛阓的风险、以及通过内地与香港股票          阛阓交游互联互通机制投资的风险等独到风险。本基金通过内地与香          港股票阛阓交游互联互通机制投资的风险详见招募证明书。 注：投资者可阅读《招募证明书》基金的投资章节了解能干情况。 (二) 投资组合股产设立图表/区域设立图表 投资组合股产设立图表 (三) 自基金左券成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较   图 无 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：           份额（S）或金额（M）            收费方式 用度类型                                               备注             /抓有期限（N）              /费率               M 申购费（前  收费）                                 按笔                                   收取，                M ≥ 500 万元                                     笔 赎回费           N ≥ 365 天           0.00% 注：1. 各销售机构可针对Y类基金份额开展费率优惠作为或者免收申购费。 收取赎回用度。对于Y类基金份额，在得志《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务管 理暂行划定》等法律法例及基金左券商定的情形下可豁免前述最短抓有适度。对抓续抓有期 少于7天的投资者按1.5%的赎回费率收取赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产，对抓 续抓有期7天（含）以上的投资者不收取赎回费。法律法例或监管机关另有划定的，从其规 定履行。 （二） 基金运作关系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别      收费方式/年费率或金额                        收取方 不断费           年费率 0.25%              基金不断东说念主、销售机构 托管费           年费率 0.05%                     基金托管东说念主 审计用度      年用度金额 60,000.00 元                 管帐师事务所 信息裸露费       年用度金额 0.00 元         划定裸露报刊          详见招募证明书的基金用度与税收 其他用度                章节。 注：1.本基金Y类基金份额的年不断费率为0.25%，不断费的计较设施如下：H＝EY×0.25% ÷曩昔天数，H为逐日应计提的基金不断费，EY=（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的 基金不断东说念把握理的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值）， 若为负数，则EY取0。 年天数，H为逐日应计提的基金托管费，EY =（前一日的基金资产净值-前一日所抓有的基 金托管东说念主托管的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值）， 若为负数，则EY取0。 最终实践金额以基金按期论述裸露为准。 四、风险揭示与攻击辅导 （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投成本金。    本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保险或其他任何步地的收益容许。基 金不断东说念主不以任何方式保证本基金投资不受耗费，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益， 也不保证能取得阛阓平均事迹水平。本基金不保本，投资者投资于本基金并不即是将资金作 为入款存放在银行或入款类金融机构，本基金存在无法取得收益致使耗费本金的风险。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募证明书》等销售文献及有益 的风险揭示书，说明了解家具特征。    投资者投成本基金每份基金份额需要抓有至少一年以上且不上市交游，面对在一年最短 抓有期内赎回无法说明的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。除了前述本基 金对每份基金份额设定一年最短抓有期的独到风险外，投成本基金还可能遭受的独到风险包 括但不限于：（1）无法取得收益致使耗费本金的风险；（2）接收方针风险策略投资的独到 风险，包括但不限于死守既定投资比例适度无法活泼调养的风险、投资于非权利类资产的风 险、投资者投资方针可能无法已毕的风险、本基金风险收益特征或风险等第表述的关系风险； （3）投资于 Y 类份额面对的独到风险，包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个东说念主待业金资 金账户并在得志要求前不行领取的风险、基金可能被移出个东说念主待业金可投名录导致投资者无 法赓续投资 Y 类份额的风险；（4）主要投资于基金所面对的独到风险，包括但不限于因主 要投资于基金而面对的被投资基金事迹不达方针影响本基金投资事迹发达的风险、赎回资金 到账时辰较晚影响投资东说念主资金安排的风险、双重收费风险、投资 QDII 基金的独到风险、投 资香港互认基金的独到风险、投资于商品基金的风险、投资公募 REITs 的独到风险、投资于 可上市交游基金的二级阛阓投资风险、被投资基金的运立场险、被投资基金的基金不断东说念主经 营风险和关系政策风险等；  （5）可能较大比例投资于基金不断东说念主旗下基金所面对的风险；  （6） 本基金投资边界包括内地与香港股票阛阓交游互联互通机制允许贸易的香港证券阛阓股票 及 ETF 而面对的香港阛阓股票及 ETF 投资交游、港股通机制带来的格外风险；（7）本基金 投资边界包括科创板股票、北交所股票、存托根据、资产救助证券等格外品种而面对的其他 出奇风险。此外本基金还将面对阛阓风险、流动性风险、不断风险、税收风险、基金法律文 件中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等 一般风险。本基金的具体运作性情详见基金左券和招募证明书的商定，投成本基金可能面对 的风险详见招募证明书的“风险揭示”部分。 （二）攻击辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金不断东说念主依照恪称牵扯、淳厚信用、严慎辛勤的 原则不断和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基 金左券取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金左券确当事东说念主。各方当事东说念主因《基金合 同》而产生的或与《基金左券》关系的一切争议应尽量通过协商、长入阶梯贬责，如经友好 协商未能贬责的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金左券》。   基金家具贵寓摘抄信息发生紧要变更的，基金不断东说念主将在三个职责日内更新，其他信息 发生变更的，基金不断东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的关系信息，敬请同期步地基金不断东说念主发布的关系临时 公告等。 五、其他贵寓查询方式   以下贵寓详见基金不断东说念主网站www.efunds.com.cn客服电话:4008818088